Sledi kratkoročnim meram
Cilja na kratkoročne obrestne mere denarnega trga (trenutno do 2 % na leto), namesto na ~0 % transakcijskega računa.
Denar podjetja
Denar vašega podjetja
ne bi smel prinašati nič.
Večina denarja podjetij leži na transakcijskem računu in prinaša skoraj 0 % ali se zaklene v vezani depozit za malenkost več. Obstaja boljša vmesna pot: nedejavni del denarja vašega podjetja upravljamo v likvidni, nizkocenovni rešitvi denarnega trga, s ciljem do 2 %* donosa na leto na denar, ki ga imate pri nas — tako dela za vas in hkrati ostane na voljo, ko ga potrebujete.
*Denar je naložen v več skladov denarnega trga (MMF), zato se donos spreminja s prevladujočimi obrestnimi merami in ni zajamčen. Za storitev zaračunamo 0,2 % na leto.
»Leni denar« je pravi denar, ki ga puščate na mizi.
Problem
Vsako podjetje ima denarno rezervo — za plače, dobavitelje, davke, priložnosti. A ta rezerva običajno na transakcijskem računu prinaša skoraj nič obresti ali pa je za mesece vezana v depozitu, ki se ga ne morete dotakniti brez kazni.
Pri trenutni obrestni meri ECB je razlika med tem, kar bi vaš denar lahko prinašal, in tem, kar dejansko prinaša, pravi denar — in ni vreden tega, da bi za rešitev zaganjali finančni projekt.
Naša rešitev
Likviden portfelj denarnega trga.
Presežni del denarja vašega podjetja upravljamo prek portfelja ETF-jev denarnega trga, s ciljnim donosom, ki sledi prevladujočim kratkoročnim obrestnim meram denarnega trga — trenutno do 2 % na leto — za nizko skrbniško provizijo. Denar ostane likviden — na voljo, ko ga potrebujete — namesto da bi bil zaklenjen.
Likviden
Zasnovan za dostop, ko denar potrebujete, za razliko od vezanega depozita.
Nizka, pregledna provizija
Nizka skrbniška provizija — in brez stroškov trgovanja.
Upravljano in dokumentirano
Pravilno nastavljeno, jasno poročano, s pravili, urejenimi za vas.
Pošteno povedano
Nizko tvegano, ne brez tveganja.
To je upravljana naložba v instrumente denarnega trga, ne zajamčen bančni depozit, in ni krita s shemo jamstva za bančne vloge na enak način. Donos se giblje z obrestnimi merami in se lahko spremeni, kot pri vsaki naložbi pa vrednost lahko niha.
Za večino podjetij je nedejavni del denarja natanko prava izbira — a priporočili ga bomo le, kadar ustreza vašim likvidnostnim potrebam, ki jih bomo pregledali skupaj.
Za koga je
Denar, ki bi moral delati.
- MSP in lastniško vodena podjetjaKi imajo obratni ali presežni denar.
- Holdingi in samostojne dejavnostiZ rezervami, ki ne prinašajo nič.
- Vsako podjetjeKi želi, da njegova denarna rezerva dela, ne da bi se odreklo dostopu.
In ker je oseba, ki vodi podjetje, običajno tudi vlagatelj, je odnos okoli denarja podjetja pogosto začetek širšega pogovora — o dolgoročnejših rezervah podjetja in tudi o upravljanju vašega osebnega premoženja.
Kako deluje
Štiri preprosti koraki.
01
Kratek pogovor o vašem denarju
Koliko ga je resnično nedejavnega in kako hitro bi ga lahko potrebovali.
02
Preverjanje podjetja (KYB) in vzpostavitev
Digitalno, s pravili, urejenimi za vas.
03
Upravljamo nedejavni del
V portfelju denarnega trga; ostalo ostane na vaših obratnih računih.
04
Dostop, ko ga potrebujete
Z jasnim poročanjem o donosu in stanjih.
Tveganje izgube kapitala. Investiranje je povezano s tveganjem: vrednost naložb lahko pade ali zraste in vrnjeni znesek je lahko nižji od vloženega. Pretekla donosnost in morebitna simulirana/testirana donosnost nista zanesljiv pokazatelj prihodnjih rezultatov. Davčna obravnava je odvisna od osebnih okoliščin posameznika in veljavne zakonodaje, ki se lahko spremenita. To spletno mesto je tržno sporočilo. Ni investicijski nasvet, osebno priporočilo ali ponudba za sklenitev pogodbe. Podrobne predpogodbene informacije so na voljo pred sklenitvijo katere koli pogodbe.