Kako spraviti presežni denar podjetja v delo, ne da bi ga zaklenili

Večina podjetij ima več denarja, kot ga potrebuje ta teden, in precej manj donosa nanj, kot bi ga lahko imela. Običajni možnosti se zdita dvojni: pustiti ga na transakcijskem računu, kjer ne prinaša ničesar, ali ga vezati v depozit, do katerega ne morete, ko ga potrebujete.

Tretja možnost

Naša rešitev Denar podjetja je nizko tvegana, upravljana naložba v instrumente denarnega trga. Cilj je preprost: doseči občutno več kot skoraj 0-odstotni transakcijski račun in hkrati ostati dovolj likviden, da je koristen. Donos sledi prevladujočim kratkoročnim obrestnim meram in ni zajamčen.

To ni zajamčen bančni depozit. Nosi naložbeno tveganje, donos pa se giblje z obrestnimi merami. A za obratni denar, ki ga želite imeti v delu, ne da bi ga zaklenili, zaseda smiselno vmesno pot.

Priporočili vam jo bomo le, kadar ustreza vašim likvidnostnim potrebam, in jasni bomo glede kompromisov, preden vložite en sam evro.